中国人民银行新规：8月起大额现金购金交易需履行反洗钱义务

CG区块链快讯 2025-07-02 17:17:47 4

7月2日，中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（银发〔2025〕124号），明确从业机构在开展人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易时，须依据《办法》履行反洗钱义务。

根据规定，当客户单笔或日累计交易金额达到人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易时，从业机构需遵循“了解你的客户”原则，结合客户特征、交易性质及洗钱风险状况，实施客户尽职调查。同时，相关机构须在交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。